篇一：股票营销话术技巧(全)
第一部分：开场白
一、开场白的方式
1．你好，我是XXXX公司的小张。您最近股票做得怎么样？
2．是王先生吗？我是XXXX公司的小张啊！你股票最近有操作吗？
开场白之后，判断出客户有无兴趣继续沟通，客户大致会有以下三种反应：
1、 直接拒绝、拄断电话；
2、 礼貌应对、含糊其辞表示拒绝；
3、 感兴趣、乐意沟通。
对于前两种客户，交由公司集中管理，并作记录便于后期再次访问：第三种客户即为公司准客户， 需将其作为工作重点。
初次与客户沟通，常会遇到如下几种问题：
1、您们是什么公司?
答：我们是一家在股市里有自己资本运作的私募基金，希望在股市里寻求长期合作的战略伙伴。同时，公司坚持着专业、稳健、持续的投资理念，力求为每一为客户奉上完美的理财计划。（突出公司企业文化：客户利益至上，经营诚信为本，投资专业高效）
2、你们是怎么知道我的电话号码的?
答：（1）我们公司有专业的信息资源部，电话资源是他们提供的，但是我们公司会对您的信息保密，这一点请您不用担心。
（2）公司和全国各大机构都有长期密切的合作，所以这很正常，但是我们的公司回对您的信息保密，这一点请您不用担心。
4、我接到很多像您这样的电话，都不敢相信了。
答：您有这个担心我们能够理解，因为这个市场很大，在此之前也听说很多公司和机构和股民有过合作，但是操作均不理想，导致股民惧怕再次寻找专业机构合作，但70—80％的中小投资者自己操作仍然无法改变亏损的局面。而现在市场必需要具备专业的分析，清晰的投资思路，敏锐的投资眼光，才能在市场当中有所收获。这是一个中小投资者所面临的最大问题。就像一个生了病的人到一家医院，看病没治好！那他就不看病就医了吗？你没遇到能帮你赚钱的机构，并不代表没有能帮你赚钱的机构。
我们公司本着客户利益至上的原则，在有效控制风险的情况下做到收益最大化。很简单的一个道理：龈我们公司合作，主动权在您手上，如果您没有获利，我们公司也不会产生收入。您不赚钱，我们沟通最基本的电话费，也是需要成本的。所以您可以尝试一下跟我们公司合作，一来您可以了解公司的投资思路和模式，二来可以知道我们公司是不是能够给您带来收益。如果合作期间您不认同我们的投资思路和操作建议，您可以直接拒绝与我们
公司建立合作关系，对于您来讲没有任何损失；反之，您认可了我们公司的投资思路和操作建议，我相信，您一定愿意与我们合作。
5、其他公司的人和您说的都一样，但结果都让我亏钱。
答：花有百样红，人与人不同。机构和机构也是一样的，如果说你能诚心实意的了解我们的投资理念，那么，我相信您一定愿意与我们合作。我们公司的技术分析师都是在证券交易所从业7年以上的业内人士，你完全有理由相信我们的实力能为您获得较高的收益。
6、您先给我一支股票看一下，了解一下您们公司的实力再说。
答：实力是看不出来的，真正的赚钱是需要您切身去体会的，即使跟我们合作你最大亏损也只有10%，所以希望您尽快考虑好，我们公司可以等您，但市场和行情不会等您。
7、您们公司是不是保证赚钱?
答：这个市场没有100%的保证，谁也不敢保证，因为这个市场是动态的，如果说谁能给你100%的保证，那么我建议你还是不要相信他的保证为妙，我们公司传承的理念就是稳健，以客户的资金风险控制为主，力求在最小风险内获得最大利益。同时，为了规避风险，也有一套完善的止损止赢方案。所以我们公司能做出80%以上的正确投资，以目前的股市
行情来说，我们的波段操作一个月的预期盈利是在30%以上。
注：初次沟通中需要了解客户的基本情况，内容包括：
1、入市年限；
2、操作情况（赢\亏）：资金量、现持有股票、成本价、数量、买入时间、投资收益等；
3、投资方式：（1）沪深两市是否都做 ； （2）热忠于（中\短）线；
4、是否职业操股；
5、是网上交易还是电话委托；
6、有没有和机构合作的经历；
第一通电话的要点：
l、内容结构
第一我是谁，第二客户为什么要听我讲，第三我令天讲的是什么，第四我的服务对客户有什么好处，第五我如何证明给客户看我讲的是对的，第六为什么客户现在要立刻拥有这个服务。
站在我们客户的立场可以这样去理解，他拿起电话来要知道你是谁，然后呢我今天为什么要听你讲，你要给我一个听你电话的理由，你今天讲的是什么，然后你的服务对我来说有什么好处，然后你如何证明这个是对的，给我一个理由，为什么我现在要拥有你的服务，这个是我们电话销售的基本结构。
2、客户刚听了两句就把电话挂了怎么办
如果认为这个客户有价值，可以马上把电话再拨过去，说真抱歉李先生，你看我刚才电话出了点问题，向他说对不起，然后再跟他说您看打扰您了不好意思，我祝您心情愉快、万事如意，简单说一些礼貌的话就把电话挂掉就可以了。
为什么要这样做呢?第一客户挂掉电话是不礼貌的，你把责任推到自己身上，这会给客户一个非常好的印象，而且你在说完道歉的话之后说责任是我，是我这边电话线断了，如果是周末的话你可以说我看不打扰您了，，祝您周末愉快，两句话就把话说结束，给他崭新的变化，你再过一两天打电话给客户时，客户对你的印象会非常的深刻，而且他可能会
非常仔细认真地听你讲的话。
真的在工作当中有的客户心情不太好，或者是说其它的一些原因，然后把我们的电话给挂掉，或者是在交流当中对我们非常的不好，这个都没有关系的，我们可以再换一个时间，应该说我们是可以理解的，我们可以再换一个不同的时间，再打电话过去，得到的结果是不同的。比如说打电话给客户，客户今天早上开车的时候闯了红灯，或者是在家里跟老婆吵架了，他的心情不太好，你的推销电话打过来顾客很自然会挂电话，甚至有一些不 礼貌的行为，你要理解他，换一个时间可能会觉得好一些。
3、如何安排通话时间的长短
做电话营销跟客户沟通的话尽量沟通时间不要太长，如果你时间太长的话会让客户觉得你稍微罗嗦了一些，所以你在打电话之前要有一个思考提纲的。千万不要偏离你的目的，很多的电话营销人员非常好，非常能说，但是说的过程当中偏离了目标。也许跟顾客沟通了很长的时间，但是并不能有个很好的效果，所以打电话的主题和你打电话所要达到的目标这个是非常重要的，根据你的目标来设定你的话术。
4、第一次打电话的时候不要太“漂”
第一次打电话更多的是帮助对方解决问题或者是回答对方的东两，去谈一些比较轻松随意性的话题一般情况下是第二次、第三次做交流的，要建立一个信赖感的基础，然后你可以多说一些话，开始的时候你说很多，用你的工作或者是用你个人不相关的一些东西也会影响到你的形象。第一次打电话的时候不要太“漂”，这个“漂”，就是说不要浮。第一次谈尽量还是对他微笑、热情，尽量稳重。人熟了才能谈一些比较轻松随意性的话题。
5、电话收尾的技巧
感谢客户抽出时间接听电话，此时一定要注意客户是否留下你的电话、姓名，可以请客户记录并重复电话号码(重复电话号码主要是看客户有没有在记，可以判断出他对你是否重视)要让客户知道你是谁，让客户真真切切记住你，记住你的公司名称。
比如：“李先生，您身边有笔吗?您记住我的电话，89000000，您记下了吗?请您念一遍我听听，看我有没有说
错??我姓张，我叫张生，以后投资上有什么我可以为您效劳的，来一个电话，我会尽力的。如果没什么问题的话就不多打扰您了，李先生再见”
第二部分：建立合作关系
建立合作关系从三大方面着手：1、客户情况；2、传递公司信息；3、人际关系；
1、客户情况：
(1)入市年限：
(2)操作情况：资金拦、现持有股票、成本价、数量、买入时间、投资收益等；
(3)投资方式和风格、投资产品；
(4)家庭环境、个人喜好、工作情况等；
(5)对公司的了解程度以及合作的态度；
2、传递公司信息：
‘(1)公司的投资理念以及操作原则；
投资理念：我们的投资思路以价值投资和市场偏好为核心。所谓的价值投资，就是指所选股票首先要业绩好，公司有高长性，或者是在未来公司行业是受国家扶持，价值处于严重低估的上市公司。而市场偏好是指该股在市场上受到主力资金关注，聚集一定人气，或者明显有资金介入的近期的市场热点。 、
操作原则：在有效控制风险的前提下做到收益最大化。
(2) 及时传递公司的研究结果：操作建议，大盘解析、投资报告等；
(注：客户代表务必及时将公司研究结果传递给客户)
3、人际关系：
(1) 肯定客户并给予赞美； “和您沟通虽然才几次，但听得出来：您在事业应该很成功，工作忙了，在证券投资方砸就没有时间去打理??”。
(2) 谈到曾看过最近有关他们的报道：口“打电话给您是由于在网站上看到一篇有关您公司的新闻，这促使我??”。
(3) 提到你曾发过的短信(寄过信)：口“前几天曾发过一个短信(寄过一封很重要的信)给您??”。 。
(4) 谈客户感兴趣的话题。
(5)关心客户。比如他的身体、工作、家庭等。
(6)记住客户给说过的每一个细节，时隔几日，你再提起他曾经说过的一句话或一件事，会让客户倍感欣慰，增强对你的信任感。
在人际关系的处理过程中，注重：真诚、真实的原则。最主要的是客户代表对客户性格的把握，以及对处理
人际关系的拿捏程度。
建立人际关系时常遇的几个问题：
1． 客户手上的股票是亏损的怎么说。
答：**先生(女士)，您当初买这入这只股票的理由是什么?(客户说明理由之后)这样投资方式是不可取的。现在这个市场您一定不能盲目投资，您要有缜密的计划和分析。做投资首先要考虑的是如何规避风险，要不您在股市投资，只会加大您资金的风险。现在投资，您要能把握市场热点，跟着主力机构的步伐，才能在股市中稳操胜券。以您目前的投资思路和操作手法，已经被市场淘汰。
2．客户现在手上股票很多，怎么处理。 -
答；**先生(女士)，以您目前的资金，专家团队认为：您的投资过于分散，没有投资重点。大盘上涨只是一两个板块带动的，大多数板块不动，轮动非常快。您买那么多不同板块的股票，大盘上涨的时候涨的股票少，跌的股票很多，这怎么会赚到钱呢?您目前最重要的事情是要调整您的投资思路，来配合这个市场，这样您才能赚到钱。
3．客户手上有股票，让客户卖股票您应该怎么说。
答： 据中国证券报披露，从1996年上海综合指数500点涨到2006年2000多点的10年中，普通投资者中有91％是亏损的，只有9％的是赚钱的。这说明普通投资者自己买的股票中，绝大多数要么的选股不好，要么是买进时机不对。因此，普通投资者自己买的股票多数需要抛出换股。抛出的理由一般是这样几条：
(1) 赚钱的股票
若客户的股票基本面不错，则有可能是前期涨幅太大，现在可能面临调整，后期进一步上涨的潜力较小；不如抛出后换一个潜力大的；如前期也没怎么涨，就说可能不是近期市场的热点，与其拿着慢慢等，不如换一个来得快点的股票。
(2) 不赚钱的股票
你要学会止损，通过止损放大资金的使用率，不然的话只有越套越死，你必须明白一点，解套是做出来的，不是等出来的。学会用有效的资金把握有效的行情，才是正确的投资理念。
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篇二：金融公司话术1
金融公司话术
陌生拜访电话营销话术
1 你好，×先生吗？我是****的，现在我们公司推出了一套新的金融投资咨询服务，想请你来免费试用一下。这套服务包括了大势研判，行情分析，交易指导和投资报告会，就是利用我们研发部的研究成果让你加大收益，控制风险。我姓×，叫××，我会把我们的产品通过手机和电邮发给你试用一段时间，你有任何问题，随时和我沟通。
2你好，×先生吗？我是****的，我们公司的服务品牌天通金推出后效果非常好，也想邀请你免费体验一下。这套服务包括了每日大势纪要，分析师推荐短信，内参和投资报告会，你关注过股市吗？我们为你准备了一份礼物，你有空来我们公司听投资报告会时，我把礼物交给你。那请你注意查收我们的短信和邮件。
3你好，×先生吗？我是****的，现在我们公司推出了天通金服务品牌，想邀请你免费试用一下。服务主要是通过电子邮件，短信，内参等方式和你分享我们研发部的研究成果，如果你方便的话也可以到我们公司来参加投资报告会，和分析师面对面交谈。
4你好，×先生吗？我是****的，现在我们公司推出了天通金特色服务，想邀请一部分人来免费体验一下。如果您感兴趣，就可以享受到金成老师在大势研判、交易指导方面的内部消息和研究成果，也可以到我们公司来参加投资报告会，和分析师面对面交谈。
第一次电话营销话术 第一种方式 打电话之前转发几条****信息)你：××姐您好，我是****的XX啊，呵呵，还记得我吗？
客户：哦，知道了
你：我给您发的信息可以收到吗？
客户：收到了。
你：是吧，那您看了吗？
客户：没有/看了。
你：我们昨天给您推荐的多单，已经盈利×％，您没有注意啊，真遗憾。
客户：最近比较忙，没时间看/都不看了。
你：是吗？您买的什么股票啊？您给我说一下，我让我们研发中心的分析师帮您分析一下!
客户：那个什么，X股??
你：(打断他)等等，我记一下，重要的是您把您股票的成本价告诉我。 客户：有XXXXXXXX。
你：哦，您是满仓吗？
客户：是/不是。
你：好吧，等我咨询了投资经理后再给您联系，对了姐，您是在哪家证券公司开的户啊？
客户：XX公司。
你：哦，XX公司啊，我今天刚从XX公司转了一个客户，跟您情况差不多，也是买了XX股票(说这个客户有的股票，如果他是10元买的，现在跌到了5元)他比您的成本还高呢，他是12元买的，转来后，开始跟着我们的操盘手做，现在已经将成本扳回来了。
(如果客户有意向，进入第二次电话营销的内容) 第二种方式
你： ××小姐/先生，我是前几天跟您聊过股票/基金的小杨，还记得我吗？ 客户： 哦。
你： 您最近做的怎么样呀？
客户： 不怎么样，被套了。/还可以了。
你： 最近行情不是很好，散户自己把握股市行情真是挺难的，亏损的风险很大，你可要注意规避风险呀，您在哪个证券公司做呀？
客户： xx证券公司。
你： 您所在的证券公司都给你什么服务呀？
客户： 没有什么特别的服务。
你： 我们公司有一专业团队，对客户提供一对一的服务，为每个客户进行交易指导，设立止损价位，降低客户投资风险，帮助客户赚钱。你可以考虑了解一下。
客户： 是啊，等我考虑考虑。
你： 没关系，您买的是什么股票呀，什么价位买进的呀？市值是多少，我帮您跟我们的分析师咨询一下，看看下一步您应该怎么操作，以后我们每天给您转发我们公司推出的短信，让您也感受一下我们公司的服务。
(如果这两天有大行情出现，再次给客户电话) 第三种方式;
你： ××哥/姐。
客户： 那位？
你： 我是在前两天和您电话沟通过的小刘呀。
客户： 哦，你好。
你： 近期股票行情不太好，我挺担心您的股票情况，想跟你聊聊，你在的证券公司没给你任何信息吗？
客户： 哦，没有呀。
你： 哦，你在那家开的户呀？
客户： xx证券公司。
你： 您买的什么股票啊？您给我说一下，我让我们研发中心的分析师帮您分析一下。
客户： 那个什么，X股??
你： 等等我记一下，重要的是您把您股票的成本价告诉我
客户： 有×××××
你： 我有一个客户也买了你这只股票，不过她前些日子就减仓了，现在盈利达到16%了。
(如果客户有意向，给客户转发短信，选择时机进入第二次电话营销的内容)
客户开发常见问题的应对之道
常见问题一：
客 户： 我不碰黄金
客户经理：啊！是没时间还是。。。。。。。。？
客 户： 原因很多啦！主要是没时间啦。
客户经理：噢！你一直忙着工作，没有时间来想黄金的事情，所以你一定觉得开户投资没必要，其实关心一下黄金行情，也不错，理性的黄金投资，就是长期投资，获得长期收益，而没有必要天天看盘，计较短期的得失。。。我们统计过，坚持长期价值投资的投资者，其实操作的很轻松，但一般年复合平均收益率却能超过20%，。。。。。。。现在通货膨胀那么厉害，我们努力的工作赚钱，但不做些投资理财规划实在是太可惜了！不是常说，"你不理财，财不理你"，就是这个道理。"象我们这样的年轻人可以跑不过刘翔，但不能跑不过CPI"。。。。呵呵。。开个玩笑。。。。
常见问题二：
客 户： 我不敢做黄金，风险太大了。
客户经理：您说得不错，做黄金的确有风险，我们公司为了照顾好客户，我们有专门的操盘师进行交易指导，可以有效规避风险，增加获利。如果我有机会为你服务的话（如果您有兴趣的话。。。），我们公司的咨询专家很乐意指导您一下，当然你可以邀请朋友一起听。
常见问题三：
客 户： 我对黄金没兴趣
客户经理： 嗯！你的回答， 我一点儿也不感到惊讶，我有很多客户，在刚见面时也说对黄金不感兴趣，可后来。。。。。。。。，现在都成为了黄金投资的专家。因为我们的专长和建议，让他们在黄金市场知道进退，不乱交易，也就是说，在通过分析师的指导，你可以在合适的时间和点位买进和卖出，转到该赚的那一部分，这种赚多赔少的操作方式，我们会耐心的指导您，其实这就是我们公司推出的黄金投资贴身服务。
客户经理：像我很多客户本来是做股票的，现在黄金投资不但回报率高，而且没有套住的风险。一般来讲，我们年轻人，银行存款只要准备六个月的家庭生活费就可以了。其它大部分的钱可转为价值投资等。我相信你一定知道现在很多银行都已经开始做黄金产品了，这是目前最赚钱的投资产品。
客户经理：您对黄金不感兴趣，是觉得黄金风险大，还是觉得不熟悉？
客 户： 嗯！我觉得风险大。
客户经理：您说的有道理，但这是相对的，因为风险大报酬也高，风险小报酬也小，现在大家都知道，把钱放在银行，风险最小，但因为钱会不断的贬值，如果不做理财投资的话，一辈子也不会富有，其实，我们可选择投资收益高，相对风险低的产品进行投资，不但报酬高，风险也小。不瞒您说，我们公司对风险控制特别有研究，有我们的贴身产品服务，这点您放心好了。客 户： 我对黄金又不懂。
客户经理：开户前，我们会把股市的相关知识向你介绍，放心好啦！这样吧，周三如果您有空，我和公司的分析师一起来拜访您（或公司见）。。。。。。 常见问题四：
客户经理：您开户了吗？
客 户：还没有。。
客户经理：喔！那你一定很忙，要不然早就开户了，还是交代我来做吧。开户主要是看服务的质量，我们的客户投资贴身服务就我所知是目前青岛做的最好的。。。。。。你可以参考我最近提供给客户的投资建议书。您瞧！这就是我的专业服务。
客户开发常见问题的应对之道 未入市（一）
经纪人：请问您开户了没？
客户： 还没。
经纪人：应该有不少投资公司来拜访您吧！
客户： 嗯！有的。
经纪人：哪，入市之前，必须要学的一招，叫做“安全操作法”，您知道吗？ 客户： “安全操作法”？什幺叫“安全操作法”？
经纪人：啊！您不晓得安全操作法呀！可能与您接触的投资经理忘了告诉您，好，让我简单的为您解说一下，就是当我们准备交易前，必须要学的一种保护自己的方法。
经纪人：大家都知道，把钱放在银行是死钱，摆了五年顶多获利百分之十，做股票赚钱是最快的，有时一个礼拜就有百分之十的获利。
篇三：金融投资顾问销售话术培训手册
销售话术培训手册
金融投资顾问业务拓展工具
（第一版）
目 录
序言
第一章：销售话术运用原理 第二章：销售流程简介第三章：事前准备第四章：接触与探询第五章：销售开场白第六章：异议处理话术第七章：销售成交话术第八章：电话销售话术第九章：相关话术参考资料
1
序 言
本手册是在经过市场调研与深入讨论后，结合销售应用理论设计编写而成的。既可以提供给团队长对刚入职的证券经纪人进行在职培训，也可以作为工具提供给所有在职证券经纪人使用。本手册中的销售话术相对比较简单，目的是让经纪人入职后在最短时间内掌握基本的销售技巧与应对话术，以便尽快拓展客户。但要做一个成功的证券经纪人就不简单了，需要经纪人自身的不懈努力，做到所说的每句话都在潜意识里带有目的性（我们和客户进行沟通的目的，是促成客户在联合有效开户并进行交易），而同时做到让听的人感觉不到你的目的。这是一个智慧、悟性、经验和学识的长期建设结果。
何谓销售话术？——就是营销过程中销售业务员说话的技术，或者说是说话的技巧。而要将说话上升到艺术的层面是需要在意识上进行培养，在知识层面上进行准备的。在营销过程中，我们通常有三种方式：卖公司，卖服务，卖自己。
卖公司，也就是包装公司，让客户信任公司；所以我们在卖公司的过程中应尽量向客户展示公司实力雄厚，信誉卓著的一面；目的是让客户接受、认可并信任公司。
卖服务，也就是将我们服务人性化（对于不同的客户进行不同的服务）、个性化（与其他同行不同的地方）、高效化（给客户带来实际资产增值）的一面展现给客户；让客户接受、认可并愿意为享受服务支付相应报酬。
卖自己，则是将营销人员专业、敬业、诚信、可信赖等展现给客户，让客户乐意接受你的建议与服务并愿意给你转介绍客户。
要有针对性的去卖公司、卖服务、卖自己，就要先了解客户及其需要。实际上，我们营销的过程也是一个了解客户需要并满足客户需要的过程。要做好这一方面，首先应该通过观察，试探（提问），换位思考等方式来了解客户及其需要，然后才针对性地组织销售话术来卖公司、卖服务、卖自己。营销过程中的“观察试探”，是指可以先通过观察客户的形象和言谈举止，迅速判断出他的基本情况、他所面对的问题以及他所需要的产品与服务。而“换位思考”，是指在你了解客户的基本情况以后，设身处地地站在客户的角度去想问题，如果你是客户你需要什么样的产品与服务，你更能接受哪种推介方式与语言。
当你通过观察和换位思考了解客户的真实需要后，为了促成客户有效开户，我们要以满足客户需要、解决客户的实际问题为出发点来组织你的销售话术、安排你的行为！
理解上述销售话术原理后，再结合实际情况灵活使用本手册工具，将使你如虎添翼！最后，祝愿各位证券投资顾问：三寸之舌强于百万雄师，业绩蒸蒸日上！
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第一章 销售话术运用原理
销售话术的运用要因时间而异，因人而异。
从某种意义上来说，营销活动是一种心理战，要想贴近顾客，首先要掌握顾客的心理，主动迎合顾客心理变化，选择恰当的对话方式，也就是“见什么人，说什么话”。
一、 顾客的心理分析
不同的人有不同的乐于接受的方式，所以要想使自己被别人接受，达到推销自己的目的，就必须先了解对方乐于接受什么样的方式，针对他们的不同，采取不同的话术，研究并熟悉他们，努力扩大应对的范围，优化应对方法。
令人讨厌的顾客：
有些人的确令人难以忍受，他好象只会讲带有敌意的话，似乎他生活的唯一乐趣就是挖苦他人，贬低他人，否定他人。这种人无疑是最令人头疼的对手。这种人虽然令人伤脑，但不应该忘记他也有和别人一样的想要某种东西的愿望。这种人往往是由于难以证明自己，所以他希望得到肯定的愿望尤其强烈，对这种人还是可以对症下药的，关键是自己在这种人面前不能卑下，必须在肯定自己高贵尊严的基础上给他以适当的肯定。
《金融销售技巧和话术》出自：百味书屋
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