篇一：运营商：未实名手机卡将按批停机 停前有短信提醒
按照工信部要求，9月1日起，购买手机卡时，需出示身份证件并验证。未实名的老客户也应补办实名登记。最近微信朋友圈里传出“未实名用户会被停机”的说法，不少市民担心被停机，纷纷前往营业厅办理相关业务。法制晚报记者上午从运营商获悉，未实名的手机卡应尽快办理补登，未实名的手机卡将按批次停机，不过，停机前会有短信提醒。
发现
收到“提醒”短信市民忙补实名
昨日，记者走访双井附近多家营业厅发现，不少市民纷纷到营业厅办理实名登记。“收到短信通知的用户，近期陆续来营业厅进行办理实名认证。”北京联通双井营业厅的工作人员说。 来办理实名认证的白领柴小姐在办理完实名之后安心很多。“之前一直不是实名，有时候办业务特别麻烦。办了实名，就是自己的卡了，用着也放心，办理业务也方便。”
“实名认证是为了咱自己好，所以我收到短信之后就赶紧来办了，怕再晚办理的人多，到时候需要等。”市民王先生说。
2015年9月1日起
实体渠道：须使用二代身份证识别设备核验身份证，录入用户身份信息
网销渠道：预选卡号时，用户上传身份证的扫描信息，进行联网比对，核验通过后方可配送电话卡；配送时应确认身份证与网上提交信息一致
老用户补登：2013年9月1日前入网的未实名老用户，办理业务时补登记，2015年12月31日前实名登记率达到90%以上
资费调整、业务查询等多项功能受限，影响办理
移动：必要时将采取限制通信、业务的手段，督促用户依法实名登记。停机前会发短信提醒 联通：收到短信的用户尽快去营业厅办理实名认证，停机前会发短信提醒
电信：不实名制会对用户停机，停机按照批次进行，停机前会发短信提醒
1机主姓名为“临时用户”、用户名为
“某某代办”的临时卡
2手机卡登记信息不完整
3机主姓名与实际使用者信息不匹配
4机主姓名、经办人姓名为“集团卡”
移动：可携带SIM卡及身份证件原件到营业厅办理，也可通过移动客户端、10086网厅、微信公众号等实名补登记
联通：本人身份证和手机号，建议带手机卡
电信：本人身份证和手机原卡
1打击通信诈骗犯罪
2减少垃圾信息、骚扰电话
3加大通信、移动支付等功能的安全性
4增强接入其他移动互联网应用的便利性
5有利于通信市场运营的健康发展
数据来源：北京地区网站联合辟谣平台与搜狗号码通联合发布的《2014骚扰电话年度报告》 追访
运营商：未实名手机卡将按批次停机
新用户如果不出示身份证，就办不了手机卡；未实名的老用户如果不去补办，真会出现像市民所说的“不实名就停机”吗？
移动10086的客服表示，目前暂无有明确说明必须9月1日之前完成实名制认证。“现在是按照批次来进行办理，收到短信的用户就可以去营业厅进行办理。如果不进行实名制，就会对该用户进行停机，但是在停机之前会给用户发短信进行提醒。”(法制晚报微信公号：
fzwb_52165216)
电信10000的客服称：“目前是按批次进行办理停机的，如果要停机都会提前短信通知。” 联通10010客服也表示，收到短信的用户应尽快去营业厅进行办理实名制认证，停机之前同样会给用户发短信提醒。
相关新闻三大运营商取消京津冀手机长话、漫游费
昨天下午，记者从中国移动、中国联通、中国电信获悉，自2015年8月起京津冀手机长途和漫游通话费取消，按本地通话费规则收取。
移动：中国移动官方微博称，自2015年8月起，在北京、天津、河北取消三地间手机长途、漫游费，手机号码为京津冀的中国移动客户，在三地内拨打号码为京津冀的电话或接听电话，均按照号码所属本地通话收费。其他通信资费保持不变。
联通：对于本地化套餐的用户，原来京津冀区域内的长途通话费和漫游通话费可按本地规则计费，部分可计入套餐内业务量。超出套餐内规定业务量也不再按长途和漫游费收取，而是按本地通话费收取。
电信：三地用户在京津冀区域内拨打归属地为京津冀的通话，及在京津冀地区接听电话，取消长途和漫游通话费，统一按照本地通话收费，其他通信资费保持不变。记者罗晓静
篇二：手机停机保号常见问题
手机停机保号常见问题
1、问：我的手机想停用一段时间，要办理什么业务？
答：我们有一个停机保号业务比较适合您，在手机暂停期间可以保留号码，每月支付5元保号费。
2、问：我的手机是预付费的，也可以办理停机保号业务吗？ 答：目前天津本地2G、3G、4G手机，无论后付费或预付费都可以办理。不过，如果您的号码参加了一些优惠活动，或者办理的沃家庭套餐，那么可能会受到限制，无法办理。
3、问：手机的停机保号业务在哪里可以办理？
答：手机办理停机保号业务可以在联通的自建营业厅、网上营业厅、手机营业厅办理。
4、问：手机办理停机保号业务时需要哪些手续？
答：您需要携带机主本人有效证件，如代办人办理需携带机主和代办人双方有效证件；号码需符合实名制要求，非实名制的需先补齐资料后再办理；结清号码的全部费用；办理时建议预交一定的预存款，用户支付停机保号期间的费用，以免被欠费拆机；预付费办理停机时，需处于正常有效期状态。
5、问：手机停机保号后，想办理复开是需要哪些手续？
答：和办理停机保号业务一样，也需携带机主本人有效证件，如代办人办理需携带机主和代办人双方有效证件；需符合实名制要求，非实名制的需先补齐资料后再办理；结清号码全部费用；预付费办理复机时，需处于主动停机状态，如在充值期，则需交清欠费后再办理复机。
篇三：反洗钱答案试卷
内蒙古邮政储蓄反洗钱知识考试试卷
一、单项选择题：（每题2分，共30分）
1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是____C____。
A、商业银行总行 B、公安部 C、中国人民银行 D、银监会
2、我国___B_____最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。
A、修订后的新宪法 B、修订后的新刑法
C、修订后的新中国人民银行法D、金融机构反洗钱规定
3、我们通常说的反洗钱“一规定两办法”中的“规定”是指____D____。
A、《个人存款账户实名制规定》B、《金融机构管理规定》
C、《大额现金支付登记备案规定》 D、《金融机构反洗钱规定》
4、《中华人民共和国反洗钱法》自____C____起正式实施。
A、2006年6月1日 B、2006年10月31日
C、2007年1月1日 D、2007年6月1日
5、人民银行进行反洗钱现场检查将《现场检查事实认定书》发给被查单位，被查单位应在自收到之日起___C___个工作日内，以书面形式对《现场检查事实认定书》所述事实进行确认或提出异议。
A、2 B、3 C、5 D、7
6、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处____B____的罚款。
A、1000元以上5000元以下 B、5000元以上10000元以下
C、30000元 D、1000元以下
7、___A_____是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A、了解客户B、大额现金交易报告
C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作
8、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检察院、人民法院签发的_____C___。
A、《介绍信》 B、《办案协查函》
C、《协助查询存款通知书》 D、《查询令》
9、金融机构要在大额交易和可疑交易发生后的___A_____和________个工作日内由其总部或总部指定的一个机构分别向中国反洗钱监测中心报送。
A、5、10B、10、10
C、5、5 D、10、5
10、一般存款账户不得办理____B____。
A、现金缴存 B、现金支取
C、资金收入转账 D、资金付出转账
11、金融机构按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施不得超过___C_____小时。
A、12 B、24 C、48 D、72
12、下列属于大额支付交易的是____B____。
A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付
B、金额20万元以上的单笔现金收付
C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付
D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转
13、我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是___D____。
A、中国人民银行反洗钱局B、中国人民银行调查统计司
C、中国人民银行支付结算司 D、中国反洗钱监测分析中心
14、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”是指___D_____。
A、3天 B、5天 C、7天 D、10天
15、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是__D______。
A、艾格蒙特集团B、金融情报中心
C、沃尔夫斯堡集团 D、金融行动特别工作组
二、双项选择题：（每题3分，共30分，错选、漏选均不得分）
16、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录？（AC）
A、账户资料，自销户之日起至少5年
B、账户资料，自销户之日起至少10年
C、交易记录，自交易记账之日起至少5年
D、交易记录，自交易记账之日起至少10年
17、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立哪些账户？（BD）
A、实名账户 B、匿名账户
C、真名账户 D、假名账户
18、在下列与反洗钱有业务关联的金融法规与规章中，属于国务院颁布的行政法规有（AB）
A、《现金管理暂行条例》 B、《个人存款账户实名制规定》
C、《境内外汇账户管理规定》 D、《金融机构反洗钱规定》
19、存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户许可证。（BD）
A、储蓄存款账户 B、基本存款账户
C、一般存款账户 D、临时存款账户
20、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“频繁交易”是指（BD）
A、交易行为营业日每天发生5次以上 B、交易行为营业日每天发生3次以上
C、营业日每天发生交易持续5天以上 D、营业日每天发生交易持续3天以上
21、犯有法律规定的洗钱罪行为之一的，下列正确的表述是（AC）。
A、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金
B、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以上有期徒刑，并处或单处洗钱数额20%以上50%以下罚金
C、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金
D、情节严重的，处十年以上有期徒刑，并处洗钱数额100%的罚金
22、代理他人在金融机构办理业务的，金融机构应当要求其出示谁的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码？（BC）
A、负责人 B、代理人
C、被代理人 D、监护人
23、人民银行进行反洗钱现场检查时应向被查单位出示（AB）
A、《中国人民银行执法证》B、《现场检查通知书》
C、《现场检查实施方案》 D、《现场检查资料调阅清单》
24、按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易？（BC）
A、集中转入、集中转出B、集中转入、分散转出
C、分散转入、集中转出D、分散转入、分散转出
25、我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为企事业单位办理资金转入个人储蓄账户的转账结算，但以下哪些情况除外？（CD）
A、重大疾病的医药费B、临时差旅费借支款
C、代发工资D、稿费、演出费等劳务收入
三、多项选择题：（每题3分，共30分；错选、漏选均不得分）
26、金融机构反洗钱工作的原则包括：（ABE）
A、合法审慎原则 B、保密原则
C、封闭管理原则 D、公开、公平、公正原则
E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则。
27、不能作为实名证件使用的有（BCDE）
A、临时身份证 B、学生证 C、机动车驾驶证
D、介绍信 E、法定身份证件的复印件
28、邮政金融反洗钱系统功能包括（ABCDE）
A数据加工生成 B数据录入 C数据报送 D业务查询 E统计报表
29、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告；逾期不改正的，可处以罚款（ABCDEF）
A、未按照规定建立反洗钱内控制度的
B、未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的
C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的
D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的
E、违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的
F、未按照规定报告大额交易或者可疑交易的
30、典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指（BDE）
A、开户 B、放置 C、转账
D、离析 E、融合
31、金融机构应履行的反洗钱义务包括（ABCDE）
A、了解客户义务B、大额交易报告义务 C、可疑交易报告义务D、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务 E、保存记录义务
32、根据有关存款实名证件的规定，下列哪些表述正确（ABE）
A、外国公民可将护照作为实名证件；
B、临时身份证也是有效的实名证件；
C、不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件；
D、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件；
E、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件。
33、存款人可以申请开立临时存款帐户的有（ACE）
A、设立临时机构B、更新改造资金 C、异地临时经营活动
D、证券交易结算资金 E注册验资
34、金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为（ABCDE）
A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人帐号和汇款人住所及其他相关替代性信息的
C、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的 E、履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为
35、金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支机构报告以下反洗钱信息（ABCE）
A、执行客户身份识别制度的情况
B、协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况
C、向公安机关报告嫌疑犯罪的情况
D、反洗钱宣传和培训的情况
E、中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息
四、判断题：（每题1分，共10分）
1、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现嫌疑犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。（对）
2、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的，金融机构可以不用重新识别客户身份。（错）
3、洗钱是指通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把他变成看似合法资金的行为和过程。（对）
4、银行可以为存款人的党、团、工会设在单位的组织机构经费开立专用存款帐户。（对）
5、金融机构对交易金额虽然较小，但短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付的也必须作为可疑交易进行报告。（错）
6、通过邮政金融反洗钱系统倒出大额交易，只需同级主管审批即可。（错）
7、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或
者外币等值10万美元以上的款项划转应作为可疑交易。（错）
8、金融机构在进行客户身份识别时，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。（对）
9、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应只需提交大额交易报告或可疑交易报告一项即可。（错）
10、《金融机构大额交易河可以和可疑交易报告管理办法》中的“长期”指1年以上。（对）
《拒绝实名就停机》出自：百味书屋
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