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中华人民共和国反洗钱法

2017-05-05 07:00:40 来源网站：百味书屋

篇一：2016年反洗钱题库及答案

不定项选择题：

1、我国( B )最先规定了洗钱罪。

A、修订后的新《宪法》

B、修订后的新《刑法》

C、修订后的新《中国人民银行法》

D、《金融机构反洗钱规定》

2、《中华人民共和国反洗钱法》经第十届全国人大常委会第二十四次会议上通过，自( C )起正式实施。

A、2004年1月1日

B、2006年10月31日

C、2007年1月1日

D、2007年3月1日

3、根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构有(BCD )行为，情节严重的，由反洗钱行政主管部门处20万元以上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款。

A、未按照规定建立反洗钱法内控制度

B、未按照规定履行客户身份识别义务的

C、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

D、未按照规定报告大额交易和可疑交易的

4、下列属于金融机构反洗钱义务的是(ABCD )。

A、保密义务

B、向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务

C、与执法部门合作义务

D、反洗钱宣传培训义务

5、世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是( A )。

A、美国

B、法国

C、澳大利亚

D、英国

6、我国《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有( D )种。

A、4种

B、5种

C、6种

D、7种

7、根据《个人存款账户实名制规定》，金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处( A )的罚款。

A、1000元以上5000元以下

B、5000元以上10000元以下

C、30000元

D、1000元以下

8、人民银行在反洗钱工作中的职责包括(bcd )

A:反洗钱立法 B:制定金融业反洗钱规则的职能

C:对金融业反洗钱的行政管理职能 D:负责反洗钱的资金监控

9、存款人开立( bd )实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证。A:储蓄存款账户 B:基本存款账户

C:一般存款账户 D:临时存款账户(注册验资除外)

10、《中华人民共和国外汇管理条例》是由( B )颁布的。

A、国家外汇管理局

B、国务院

C、中国人民银行

D、全国人民代表大会

11、以下活动可能存在洗钱行为是( D )。

A、地下钱庄

B、购买保险立即退保

C、成立空壳公司

D、以上都是

12、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存的客户身份资料包括( ABD )。

A、记载客户身份信息的记录和资料

B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿

C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料

D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件

13、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存( A )年。

A、5 B、10 C、15 D、20

14、反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过( B )。

A、24小时 B、48小时 C、64小时 D、7日

15、以下不属于“黑钱”来源的是( D )。

A、毒品交易所得

B、敲诈勒索所得

C、走私收入

D、诚实守法经营所得

16、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：(ABC)

A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的;

B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的;

C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的;

D、未按照规定履行客户身份识别义务的。

17、作为普通市民，在反洗钱行动中应该尽量避免( A )行为。

A、大额存取现金

B、用真实姓名开立银行账户

C、身份证不轻易借人

D、发现可疑的洗钱线索尽快举报

18、按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施有( ABCD )。

A、客户身份识别

B、报告大额交易和可疑交易

C、保存客户身份资料和交易信息

D、客户身份登记

19、根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有( AB )。

A、中国人民银行总行

B、中国人民银行省一级分支机构

C、中国人民银行地市中心支行

D、中国人民银行县(市)支行

20、目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是( C )。

A、公安部 B、国务院 C、中国人民银行 D、财政部

21、《中华人民共和国反洗钱法》规定中国人民银行有权进行反洗钱调查，并可采取的措施有( ABCDE )。

A、询问

B、查阅

C、复制

D、封存

E、临时冻结

22、下列属于洗钱特征的是(BCD )。

A、国际化

B、专业化

C、多样化

D、复杂化

E、商业化

23、洗钱的过程一般分为(ABD )。

A、处置阶段

B、离析阶段

C、转移阶段

D、融合阶段

24、《金融机构反洗钱规定》在(A )正式实施

A:2007年1月1日 B: 2003年7月1日 C:2007年3月1日 D:2004年4月1日

25、FATF的主要职责是( ABC )。

A、负责监督成员国对反洗钱和反恐融资建议的执行情况

B、研究和总结洗钱和恐怖融资的趋势方法

C、提出打击洗钱和恐怖融资犯罪活动的措施

D、惩处国际洗钱和恐怖融资犯罪

26、建议将洗钱活动列为刑事犯罪的国际法律是( C )。

A、《维也纳公约》

B、《巴勒莫公约》

C、《关于洗钱问题的四十项建议》

D、《联合国反腐败公约》

27、根据我国《刑法》关于对洗钱犯罪的定义，洗钱犯罪是指单位或个人明知是(ABCD )等的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户、协助将财产转换为现金或金融票据、通过转账或其他结算方式协助转移资金，以及协助将资金汇往境外的及以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益性质和来源的行为。

A、毒品犯罪

B、黑社会性质的组织犯罪

C、金融诈骗犯罪

D、恐怖活动犯罪

28、属于金融监管部门制定的反洗钱有关规章有(A B )。

A、《金融机构反洗钱规定》

B、《人民银行结算账户管理办法》

C、《个人存款账户实名制规定》

D、《现金管理条例》

29、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行( A )。

A、客户身份识别

B、大额和可疑交易报告

C、可疑交易的分析

D、与司法机关全面合作

30、下列属于通过非金融机构进行洗钱的类型有(A BCD )。

A、成立空壳公司

B、向现金密集行业投资

C、走私

D、利用“地下钱庄”转移犯罪收益

31、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在反洗钱工作中的职责有(A BCDE )。

A、组织、协调全国反洗钱工作

B、负责反洗钱的资金监测

C、制定金融机构反洗钱规章

D、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

E、在职责范围内调查可疑交易活动

32、我国成为金融行动特别工作组正式成员的时间是( C )。

A、2007年4月28日

B、2007年5月28日

C、2007年6月28日

D、2007年7月28日

33、不得作为实名证件使用的有(BCDE )

A;临时身份证 B:学生证 C:机动车驾驶证 D:介绍信 E:法定身份证件的复印件

34、属于专业反洗钱国际组织的是(ABD )。

A、亚太反洗钱小组

B、欧亚反洗钱与反恐融资小组

C、巴塞尔银行监管委员会

D、金融行动特别工作组

35、FATF是( C )的简称。

A、埃格蒙特集团

B、亚太反洗钱小组

C、金融行动特别工作组

D、欧亚反洗钱与反恐融资小组

36、具备金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括(ABCD )。

A、中国人民银行

B、中国银行业监督管理委员会

C、中国证券监督管理委员会

D、中国保险监督管理委员会

篇二：反洗钱法试题

一、单项选择题：（每题1.5分，共63分）

1、《中华人民共和国反洗钱法》正式通过的时间是（）。A.2006年10月31日 B.2007年1月1日 C.2007年3月1日 D.2007年8月1日

2、《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（)。A.2006年10月31日 B.2007年1月1日 C.2007年3月3日 D.2007年8月1日

3、《中华人民共和国反洗钱法》在法律位阶上属于（ )。

A、法律 B、行政法规 C、规章D、规范性文件

4、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（ )。A、国务院金融协调办公室 B、中国人民银行 C、中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会 D、中华人民共和国公安部

5、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（）。

A.现场检查 B.非现场监管 C.行政调查 D.案件协查

6、司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（）。A、刑事侦查 B、刑事诉讼 C、司法调查 D、案件审判

7、对履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，下列说法中正确的是（）。

A.受法律保护 B.不受法律保护 C.现有法律规定不明确 D.以上说法都对

8、下列哪一种犯罪不是洗钱犯罪的上游犯罪？（）A、破坏金融管理秩序犯罪 B、金融诈骗犯罪 C、职务侵占罪 D、贪污贿赂犯罪

9、在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务进行监督检查的职能由（ )实施。

A、国务院反洗钱行政主管部门的派出机构 B、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构 C、中国人民银行及其设区的市级以上分支机构 D、各级政府的公安机关

10、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。

A、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构 B、中国人民银行或者检察机关 C、反洗钱行政主管部门或

者公安机关 D、上级主管单位或者所在单位领导

11、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向（）报告。

A、司法机关 B、公安机关 C、侦查机关 D、中国人民银行

12、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。

A、第三方 B、该金融机构和第三方共同 C、该金融机构 D、公安部门或者是工商行政管理部门

13、客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A、五 B、八 C、十 D、十五

14、国务院反洗钱行政主管部门或者其（）一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。

A、省 B、设区的市 C、县 D、以上都是

15、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后( ）内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

A、24小时 B、48小时 C、5天 D、7天

16、中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照（）原则，开展反洗钱国际合作。

A、平等互利 B、平等互惠 C、和平共处 D、以上说法都对

17、涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由（）依照有关法律的规定办理。

A、司法机关 B、公安机关 C、检察机关 D、国务院反洗钱行政主管部门

18、根据反洗钱法规定，国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动，调查人员不得少于（）人。

A、2 B、3 C、4 D、5

19、任何单位和个人发现洗钱活动都可以向有关部门进行举报。（）应当对举报人和举报内容保密。

A、金融机构 B、特定非金融机构 C、接受举报的机关 D、相关知情人

20、（）发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。

A、商务部 B、海关 C、税务部门 D、工商部门

21、金融机构应当依照《中华人民共和国》规定建立健全反洗钱内部控制制度，（）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

A、金融机构反洗钱牵头部门负责人 B、金融机构反洗钱高级管理人员

C、金融机构的负责人 D、金融机构直接负责的董事

22、应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由（ )制定。

A、全国人民代表大会及其常务委员会 B、国务院反洗钱行政主管部门

C、国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门D、国务院有关部门

23、金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向（）报告。

A、中国人民银行 B、中国人民银行当地分支机构 C、中国人民银行及其分支机构 D、反洗钱信息中心

24、（)在审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新设机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合反洗钱法规规定的设立申请，不予批准；A、中国银行业监督管理委员会及其派出机构 B、中国证券监督管理委员会及其派出机构C、中国保险监督管理委员会及其派出机构D、国务院有关金融机构监督管理机构

25、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行（）。

A、核对 B、登记 C、核对并登记 D、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件

26、下列业务中不属于一次性金融业务的是（）

A、现金汇款 B、现钞兑换 C、票据兑付 D、转账业务

27、根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在下列需核对客户身份证件和其他身份证明文件的业务中描述不正确的是（)

A、建立业务关系 B、为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑换等一次性金融服务 C、客户由他人代理办理业务的 D、客户人身保险、信托等业务合同的受益人不是客户本人的

28、根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，在对客户进行身份识别时，下列哪些业务是金融机构可以开展的？（）

A、为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易 B、通过第三方识别客户身份 C、为客户开立假名账户 D、为客户开立匿名账户

29、根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，进行反洗钱调查时，下列哪一种是

不允许的？（）

A、调查人员不少于2人B、调查人员出示合法证件和调查通知书

C、询问金融机构有关人员，要求其说明情况。 D、询问时进行现场录音，做为调查资料留存

30、根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，进行反洗钱调查制作询问笔录时，下列哪一种作法是不允许的？（）

A、询问笔录交被询问人核对

B、被询问人发现询问笔录有遗漏或差错的，可疑要求补充或者更正。

C、被询问人确认笔录无误后，应当签名或盖章。

D、询问时根据实际情况需要可以不做询问笔录。

31、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构对经（）仍不能排除洗钱嫌疑的可疑交易，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。

A、现场检查 B、分析 C、反洗钱调查 D、核查

32、根据反洗钱法规定，在进行反洗钱调查时，下列哪种作法是不允许的？（）

A、在调查中需要进一步核查的经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的反洗钱部门负责人批准，可以将被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料带走

B、对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存。

C、调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。

D、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。

33、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对金融机构处（）罚款。

A、20万元以上50万元以下 B、50万元以上200万元以下

C、50万元以上500万元以下D、50万元以上800万元以下

34、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录且情节严重的，除对金融机构罚款外，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（）罚款。

A、一万元以上五万元以下B、一万元以上十万元以下

C、五万元以上二十万元以下 D、五万元以上五十万元以下

35、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处（ )罚款

A、一万元以上五万元以下 B、五万元以上十万元以下

C、十万元以上二十万元以下D、二十万元以上五十万元以下

36、某市人民银行分支机构在反洗钱执法检查中发现某金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录且情节严重，依据《中华人民共和国反洗钱法》处（）罚款。