篇一：银行公司客户经理年终工作总结
银行客户经理年度工作总结 上半年转瞬即逝，回顾这半年来，我在招行领导及各位同事的支
持与帮助下，严格要求自己，按照总行的要求，认真做好自己的本职工作。现将半年来的工
作情况总结如下：
一：作为一名对公客户经理，不仅要加强学习好的信贷政策，重点掌握招行“总体信贷
策落，客户与业务信贷政策，行业聚焦”等信贷政策部分，更要在此基础之上，做好我行政
策传达与企业选择分类营销等工作，充分发挥客户经理应尽的职责。
1、努力提升业务技能水平，强化自身风险管理意识。从支行成立至今，遇见如国内保理、
开发贷款等以前没有实际操作过的业务，为了能够更好的拓展客户，在分行收信部门领导的
支持帮助下，自己很快了解并熟识了该业务的操作模式，风险的把握也进一步得到了提升；
另外，为了加强学习业务技能，半年内先后4次参加了分行举办的技能培训。2﹑加强客户营销，做好客户考察、授信上报、维护等工作。由于总体从紧的银行政策，
在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行，深入研究行业发展趋势，有针对性的做好目标
客户营销。半年期间，曾参与昆明苏化生物科技有限公司﹑云南崎峰机电设备有限公司﹑滇
能电力燃料有限公司﹑云南城投等公司业务的开展工作。 二：加强客户营销，增加客户群体。
自己的担子很重，而自己的技能、营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离，所以
总不敢掉以轻心，总在学习总结，怎样才可以更好的做好银行工作，不断学习、不断积累，
能够比较从容地处理日常工 作中出现的各类问题，在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面，经过半
年的锻炼有了一定的提高，保证了本岗位各项工作的正常运行，能够以正确的态度对待各项
工作任务，热爱本职工作，认真努力贯彻到实际工作中去。积极提高自身各项业务素质，争
取工作的主动性，具备较强的专业心，责任心，努力提高工作效率和工作质量。 三：存在的问题和今后努力方向。我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成
绩，但也存在一些问题和不足，主要表现在：第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的
客户资源，原本能够很好的合作，但自己却不能很好的有针对性的为客户制定业务方案。第
二，现有的客户资源，没有能够很好的深挖细刨，针对客户贸易链各环节展开营销工作；对
于自己有目标的客户群体也一直没有找到合适的介入机会。第三，有些工作做的不够过细，
一些工作协调不是十分到位。下半年已经步入，针对以上突出的问题，我将争取最大努力做
到以下几点：第一，加强学习，提升技能，只有具备完善的业务技能水平，开展业务才可以
得心应手，游刃有余。第二，在做好本职工作的同时，积极营销，更新观念，争取以良好的
心态和责任心，做出较好的业绩回报招行。第三，细节决定成败，今后我将努力完善工作细
节，增强部门﹑同事﹑银企之间等合作意识，加强团结，不断改进，力争做好银行工作。篇
二：银行客户经理年终总结 年终总结 时光如逝,岁月如梭,弹指一瞬间,2013年已经成为历史,回首这不平凡的一年,有欢笑,
有泪水,有成长,有不足,细细想来,感慨颇深, 在新的一年缓缓开启时,有必要将自身去年一
年的工作做一个简单总结,这样才能轻装上阵,在2014年奋勇争先. 2013年注定是不平凡的一年,在面对经济形势下行压力,不良贷款集中暴露,竞争环境不
断恶化,内外部管理持续深入的形势下,我行立足自身特点,恪守了守土有责,锐意进取的责任,
发扬了不畏艰辛,勇于开拓的精神,创造了双线达标,完美收官的成果.在这一过程中, 在支行
行长和各位领导同时的关心指导下,自己收获颇多,主要体现在以下几方面:
一、深入学习各项产品知识，不断提升自身综合素质在前三季度,在行长室及条线领导的带领下,我在坚持做好自身工作的同时,坚持学习我
行的现行金融指导策略、政策和有关规章制度的要求，不断提升自己合规经营的行为,提高自
身合规的操作意识；认真学习和贯彻上级的政策要求，在管理中求生存，在竞争中求发展。
为此，我还制定了详细的学习计划，坚持每周学习最新的金融理论和某种特定产品的有关政
策、文件，使理论水平、业务能力明显提高。做到了知识更新、业务更新，在办理客户业务
的时候就能够准确把握该笔业务的难点及风险点,能够及时发现,尽早补齐,做到事半功倍.
四季度能有幸转入公司部学习对公业务的相关知识,对我来说十分感恩.由于之前两年的个金
工作经验形成了一定的定性思维,在公司业务上存在很多不同之处,所以刚开始有些不适应,
但是随着对公司业务的逐步了解,也能发现其中的规律.只不过公司业务是一项更为庞大,更
为系统的工程,它所涉及的是一家银行的核心,创造的价值是银行的利润支柱,所以它的产品
很丰富,业务操作更规范且全面.
二、坚持客户为中心，做好服务工作 在日常的工作中，我能从自身工作实际出发，坚持以客户的需求为中心,以良好的服务意
识和责任意识，投入到业务发展当中去；以优质、高效的服务，面对客户；以诚恳的工作来
回报领导对我的信任。
1、建立客户信息库，对企业所处的环境、自身的基本情况、其他同业的产品特点、行业
的政策导向等信息加以收集、整理，建立和维护客户档案信息，以高效优质地工作。
2、建立与企业的良好个人关系，在同业竞争中，勤劳是一大杀伤性武器，很多的企业或
者客户，如果能够经常看见你，会对你产生信任，很多业务也就愿意向你咨询或者办理。当
我不是很忙的时候，一般会帮客户送送回单，多去单位了解情况，在现场了解把控风险的同
时，能有效增进与企业管理者或财务人员的个人关系。
3、做好存款营销工作。在行长室和市场部的带领下，每到月底便是揽存大战，在这场没
有硝烟的战争中，我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。由于客户是商业银行发展
的基础，所以在在挖掘客户源上狠下功失，才能确保任务的实现。我们采取的措施主要有：
一是充分利用我行授信的优势，面向授信单位，以存贷比的要求做第一抓手，保证存贷比完
全达标的同时，我们的存款任务也能够达成60%以上。二是争揽他行资金，面对众多的客户，
我们不断跟企业联系，充分挖潜，一遍一遍地梳理潜在客户，瞄准单位找关系，全面出击。
为我们的存款任务达成默默付出。个人觉得平常如果能够主动与客户建立一种良好的感情关
系，形成以客户为中心的经营理念，想客户所想，急客户所急，让客户真正感受到我行优质
服务的优越性，那么在关键时刻，客户是很愿意配合和支持我们的工作的。
4、积极开展贷款营销。在大公司团队中，我所做的事情主要以维护现有客户为主，但是
在这过程中也会有新的项目可以营销，也可以对现有客户进行挖潜，提高授信额度，以此来
提高新增贷款。
三、严于律己，树立良好形象，把控风险，营造平安金融 在金融行业从事客户经理岗位，接触的都是各行各业的成功人士，难免遇到形形色色的
经济诱惑。有些客户为了能够将贷款早些做成，便会送礼，而有些客户便会以开发商的名义
来给我施加压力，面对这些，觉得都必须从两方面来做，首先，自己一定要严于律己，洁身
自好，保持一名优秀客户经理的本色，树立良好正直的形象，不被经济诱惑所动；另一方面，
我们应该从我行实际政策出发，把控风险，耐心跟客户解释，如果风险超出我行政策范围，
即便迫于发展压力，也是必须坚守原则不能动摇的，唯有这样，才能营造平安金融，我行才
能健康持续快速的可持续发展下去。
四、下步工作思路
客户经理是对外服务的窗口，是支行对外的形象。个人素质的高低直接就反映我行的服
务水平，我清楚自身还有很多不足，比如遇到困难容易产生急躁情绪，综合协调能力有待提
高，工作经验有待丰富，工作系统性不够强，产品知识面狭窄等等。今后我将努力做到以下
几点，希望领导和同事们对我进行监督指导。
1、强化团队意识，树立集体观念。年底收官战的时候让我们团队的每一个人动容，虽然
外面的天气很冷，虽然很多客户不是很配合，虽然有巨大的数字需要我们想办法去完成，但
是当团队的每一个人都参与进来，都为了唯一的目标在拼尽全力的时候，那种不抛弃不放弃
的精神让我很感动，也正是因为这样的精神存在，才让我们坚持到了最后，实现了完美的收
官。
2、努力提升业务水平，提高客户服务质量。一位学者说：真正的优质服务是发自内心的
自觉行为，而不是对规章条例的机械遵循。为此，作为公司业务的初学者，我应该花更多的
时间去学习产品知识，业务技能，并不能因为接触时间短，就降低要求，必须努力在开门红
期间完成自身素质的搭建，为进一步提高服务质量，争创服务品牌，提升顾客满意度做好一
切努力。
3、加大营销力度，做好贷款工作。篇三：公司客户经理个人2010年年度工作总结 公司客户经理2010年度工作总结 各位领导、同事！大家好！2010年3月10日，是我人生的一个重要转折点，在津市支行连续工作22年后荣调到常
德分行规模最大、效益最好、管理最严、要求最高的武陵支行从事公司客户经理岗位工作，
对于我来说，适应新的环境、融入新的集体、熟悉新的客户、调整新的姿态、转变新的作风
等，都是一个重新开始的里程和起点。现在我把到武陵支行以来的工作情况向各位领导和同
事做个阶段性汇报。
一、牢记存款是立行之根本，把存款客户的维护、营销和管理放在首位。按照客户经理组分工并受领导重托，占支行公存款近40%的经投、城投和交投的维护、
管理和营销重担落在了我的肩上，刚接手时以上客户存款已处于历史高峰，经投4.87亿元、
城投0.43亿元、交投1亿元，而这些客户又是常德市金融机构极力营销的对象，随着交行、
长沙商业银行等机构的进驻成立，深深感受到了与日俱增、日趋激烈的竞争压力，为了解决
与客户进行及时的联系与沟通、及时解决客户业务中的疑难问题、及时为壮大了的网银客户
提供快捷便利的业务和技术支持，解决了当务之急的交通工具问题，大大提高了重点客户的
走访频率，管理效率也得到有效提高，先后三十余次送达客户财务人员到相关银行办理业务
和传递回单，即赢得了客户对我的工作支持，又维护好了支行存量优质客户。在支行领导搞
好客户上层关系、客户经理组通力合作的努力下，常德市三投在我行的存款至今仍保持在
5.31亿元以上（不包含交投购买乾元的7480 万元）。与此同时，按照支行客户经理组的分配，不定期的对分管存款客户进行差别化维
护和走访，尤其在掌握支行十大存款客户资金变动以及账户的归类上坚持每日有小计、每旬
有统计、每季有分析，并及时提供给分管领导作为存款拓展的参考。
二、切记资产质量是生命，把搞好贷款客户的维护、监管和营销放在第一。 我行现有贷款余额12.68亿元，而我接手的贷款余额现在达到8亿元，虽然只有四个客
户但占了支行63%贷款余额，深感责任之重大，这也是支行领导对我的莫大信任与重托。尤
其是刚到武陵支行就碰到交通系统贷款的重组和转移工作，因政策不明、操作方案未定一直
处于风险预警状态。为了尽早化解因国家政策变化而带来的质押权灭失等风险，按照分行拟
定的运作方案，利用晚上时间独立完成了项目评估和材料的撰写任务，并在5月底前成功的
将我行存量9600万元和兄弟行5200万元存量贷款进行了有效债务转移。另外，先后向经投
发放前任客户经理未发放的2.9亿元贷款，并在两个工作日内完成经发展公司5000万元贷款
的报批和发放工作，我行的办事效率得到了客户的肯定和认可。在日常信贷管理工作中，严格按照要求对信贷客户进行综合监控和管理，及时按质按量
的完成各项常规检查和重大事项报告，在贷款资金使用的管理上严格按照银监局颁布的三个
办法进行操作，以规避监管政策风险。同时顺利完成城投和经投的评级工作以及到逾期贷款
的及时催收和进度报告。在信贷基础资料的整理和完善工作中，先后对抵押物台帐、中间业
务台帐、还款计划台帐和评级授信台帐等进行了补充和归集，有效实现了信贷资料的可查性、
有效 性和完整性，实现了分管信贷项目在今年市行季度检查中未出现任何需整改的事项发生。
三、顺应转型发展需要，把搞好产品的维护、营销和管理作为提升交易量的重点。 来到武陵支行就感到支行的网银客户量很大，而很多客户对网银的熟知程度还很肤浅，
考虑资金安全出现任何丁点疑问就寻求我们的支持，在满足客户的要求就能更好的稳定客户
理念下，先后不下五十余次现场处理企业网银客户技术和操作疑难问题，在7月份企业网银
营销中按质按量的完成了支行下达的指令性计划，并实现了及时100%现场安装调试到位，得
到了客户的肯定。另外，为了提升我行客户网银账户交易量，在10-11月份里基本完成了经
投公司下属10余家子公司网银代发工资和全部拆迁补偿资金通过网银代发的基础工作。在产品营销上针对性向客户提供高收益、低风险的产品，掌握到交投得到财政拨付的偿
债资金后，了解到客户需要提高资金的收益率，及时与主管行长一道向客户介绍并着重推介
乾元产品，得到认可后先后购买了1.048亿元，在客户得到可观收益的同时，我行产品也得
到有效推广。
四、存在的问题和今后的工作目标 到武陵支行工作了近九个月，深感常德市的竞争压力远大于县支行，所管客户的性质与
在津市所管的工业企业截然不同，经过这几个月来的工作自己深感在客户深入度上还很欠缺，
在新的市场中寻求有价值的营销客户一度出现过茫然和无助的感觉。但是，事在人为，在日
益增多的竞争对手环境下，我将以崭新的姿态和工作作 风，珍惜来武陵支行工作的美好时光。
1、加大同经投和城投的联系和公关力度，建立更加坚不可摧的良好关系，进一步强化营
销手段和策略，把与客户的工作关系和个人感情提升到新的高度，充分实现重点客户的存款
向我行有效倾斜，实现我行主办行的权利。
2、加强贷后管理和新客户的拓展工作，关注贷款项目的进展情况、资本金到位情况及资
金使用情况，及时收集和反馈信息，保证我行信贷资产的安全；有效提升与经投投资部门的
联系与关系，掌握该公司下一步合作和自身建设项目的进展，力争得到第一手有用的项目资
料，为下一步的营销做好前期准备。
3、严格执纪执规、遵纪自律、尽责尽职，加强自身综合素质修养的磨练，服从领导的安
排，珍惜现有的工作机会，让自己的付出换来领导的认可。 徐 讯
2010年11月23日篇四：银行客户经理年终工作总结2013年年度工作总结 2013年即将划上句号，在这一年还没有成为过去的时候，我们十分希望时间放慢脚步，
让我们有充足的时间好好地梳理一下那些过往。从初出茅庐的青涩应届毕业生，到在银行工
作的企业金融业务助理，这一个角色的转变使我渡过了成长的阵痛期，迎来了一个接一个的
挑战，也对明天总是充满了期待。半年来，我在工作中紧跟步伐, 紧紧地团结在以领导为核
心的中央周围, 基本完成各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，
无私奉献的精神，为本行的发展壮大贡献微薄之力。 其次，在工作过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为 一名准客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够
给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么。客户经理作为全权代表银行与客户联系的
“大使”，应积极主动并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时
给予满足，为客户提供“一站式”服务。对现有的客户，客户经理要与之保持经常的联系，
而对潜在的客户，则要积极地去开发。开发的目的主要是营销产品，力争实现“双赢”。根据
银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求，通过对市场的深入研究，提出自己的
营销方向、工作目标和作业计划。首先要本着“银企双赢”的原则，计算好本行的投入产出
账，也替客户算好账，为客户设计最合适的金融产品组合；其次是细分客户，确立目标市场
和潜在客户，对客户进行各方面的分析与评价。时刻保持与客户的联系和调动客户的资源，
利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系，对客户进行富有成效的拜访与观察。第
三，在与客户的交往中，客户经理要积极推销银行产品。善于发现客户的业务需求，有针对
性地向客户主动建议和推荐适用的产品。如有需求及时向有关部门报告，积极探索为其开发
专用产品的可能性。第四，加强风险管理，有效监测和控制客户风险。密切注意客户生产、
经营、管理各个环节的变化情况和大额资金流动情况，无论出现什么问题都要与资产安全联
系起来考虑，及时采取措施。按照规定建立健全客户档案和监测台账，及时搜集整理、分析
资料，实时监测客户信用情况；并认真做好贷后检查和日常检查，及时催收贷款利息和本金；
必要时积极参与企业管理，协助企业搞好生产经营管理和财务管理，尽最大限度减少资金损
失。
最后，在过去半年里，虽然有很多进步，但是也有很多的不足及犯下一些错误。尤其是
在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。作为一
名准客户经理，要有清醒的头脑，灵敏的嗅觉，及时捕捉各种经济信息，并不断分析、研究、
及时发现问题，反馈信息，促进银行业务的健康发展。要注重研究与开发市场，通过网络、
媒体等手段，了解国家产业、行业、产品政策、地方政府的经济发展动态，分析客户的营销
环境，在把握客观环境的前提下，调查客户，了解客户的资金运作规律，及时确定营销计划，
巩固银行的资金实力。另外在工作中不够细心，会犯一些低级错误。拖延症导致一些工作不
能保质保量完成，也是症结所在。 2014年即将到来，面对新形势下的新方向，我们必须做好充分的准备。过去过多投资带
来了地方的高负债问题，未来单纯靠投资拉动无法再保持经济增长，需要依靠消费拉动，这
短期内难以实现，需要加大改革力度。因此转型和改革应该可以为我们获得新的发展机会，
大中型企业不再是我们牢不可破的摇钱树。今年12月13日闭幕的中央经济工作会议明确了，
坚持稳中求进工作总基调，宏观政策要稳、微观政策要活、社会政策要托底的思路，扎实做
好各方面工作，经济社会发展稳中求进、稳中求好，实现了良好开局。并提出明年经济六大
任务：
一、切实保障国家粮食安全。二、大力调整产业结构。三、着力防控债务风险。
四、积极促进区域协调发展。五、着力做好保障和改善民生工作。六、不断提高对外开
放水平。国家提出的新任务可以大致勾勒出明年的财政政策及货币政策基调，也为我们企金
部门转变工作作风，增强自身抗风险能力提出警示。近期，随着互联网行业的日新月异及其
对金融业的渗透，“互联网金融”已成为了一个新的讨论热点。应该承认，互联网金融的确具
有许多不同于传统金融的特征，同时也显示出了很强的创新性和竞争性，但因为它并不改变
资金在不同市场主体之间转移的这个核心，也没有改变金融本身，其实可归类到直接融资。
互联网金融，是使用互联网的技术来实现资金融通的行为总和，是在互联网技术高速发展、
信息传播扁平化的大背景下，为了满足人们日益丰富的金融需求而创造出的一系列金融新概
念、新产品、新模式、新流程等。从此意义而言，互联网金融可看作“金融脱媒”的一种新
形式。互联网金融可看作“脱媒”的第三波浪潮，在未来金融创新发展中扮演着鲶鱼的角色，
将改变商业银行的价值创造和价值实现方式，重构已有融资格局。更为重要的是，它将带来
全新的金融理念。以网络借贷为例，它的改变在于规则再造，即借助信息整合、挖掘的方法
和标准化、批量化的量化技术手段提高借贷效率、提高风控能力、降低贷款成本。 工作总结不是停留在纸面上的形式主义，而是面对过去进行的一次深刻的自我批判。那
些经验教训，我应该再三咀嚼，汲取其中看来杯水车薪的养分，为自身的提高做出应有的努
篇二：银行客户经理工作总结精选
银行客户经理工作总结精选（七）
20xx年全年，我担任xx支行客户经理一职。回顾走过的20xx年，成长是全年的主旋律。现将20xx年度的工作总结交予组织，请组织鉴证。
首先，我认真完成了工作岗位的本职职责。我将客户经理的主要工作职责归结为：协助网点负责人完成客户营销、信贷管理和安全保卫工作等。20xx全年经历了旺季营销、夏天行动、岗位培训、网点软转等活动，我协助两任负责人xx和xx完成了本外币各项存款xx万元，新增xx万元，各项贷款xx万元，新增xx万元。全年实现中间业务收入xx万元，实现拨备前利润xx万元。新增企业扩户xx户，按揭合作楼盘1个，个人贵宾户新增101户，新营销国际结算户1户。成功完成全年各主要业务指标。在信贷上，我认真进行信贷调查，做好年度授信报批，及时上交档案资料，按照规定开展贷后管理。安全工作上，认真开展每月学习会议，写好季度案防报告，组织好防抢防爆预案演练，实现全年度网点安全无事故。其次，在岗期间，我认真参加各项培训，取得相应资格证书。20xx年4月份，我参加了对公客户经理培训，成绩良好;5月份，我参加银行业理财资格考试，两门课程均通过;6月份，我参加了法人客户授信管理培训，学习新的授信制度下法人业务的操作;7月份，参加了人民银行征信培训及竞赛考试;9月份，参加了全省客户经理轮训;10月份，参加了对公客户经理考试，并顺利通过;12月份，参加了省外汇协会组织的外汇培训及考试。与何胜通同志合写的“乡镇网点发展三农业务的新出路”一文，成功入围了市分行金融研讨会。之上种种，推动我成长。
再有，业余时间，我不断充实提高自己。读书使人进步。本年度阅读了《曾国藩》、《改革是中国最大的红利》、《中国税收》、《螳螂》、《这个世界会好吗》等书籍，汲取养分。我认识到，做事应当不骄不躁、踏实沉稳、本分做事，做人应当努力做一个好人，做社会的栋梁。
最后，作为一名共产党员，我努力跟紧党的步伐，时时提升自己的思想认识不松懈。我期冀继续怀抱一腔热血和一颗赤诚之心，在农业银行的大平台上拼搏奋斗，贡献自己的青春。推荐阅读：客户经理工作总结银行工作总结范文银行个人工作总结
篇三：银行公司客户经理工作总结
2013年年度工作总结 2013年即将划上句号，在这一年还没有成为过去的时候，我们十分希望时间放慢脚步，
让我们有充足的时间好好地梳理一下那些过往。从初出茅庐的青涩应届毕业生，到在银行工
作的企业金融业务助理，这一个角色的转变使我渡过了成长的阵痛期，迎来了一个接一个的
挑战，也对明天总是充满了期待。半年来，我在工作中紧跟步伐, 紧紧地团结在以领导为核
心的中央周围, 基本完成各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，
无私奉献的精神，为本行的发展壮大贡献微薄之力。 其次，在工作过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为 一名准客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够
给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么。客户经理作为全权代表银行与客户联系的
“大使”，应积极主动并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时
给予满足，为客户提供“一站式”服务。对现有的客户，客户经理要与之保持经常的联系，
而对潜在的客户，则要积极地去开发。开发的目的主要是营销产品，力争实现“双赢”。根据
银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求，通过对市场的深入研究，提出自己的
营销方向、工作目标和作业计划。首先要本着“银企双赢”的原则，计算好本行的投入产出
账，也替客户算好账，为客户设计最合适的金融产品组合；其次是细分客户，确立目标市场
和潜在客户，对客户进行各方面的分析与评价。时刻保持与客户的联系和调动客户的资源，
利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系，对客户进行富有成效的拜访与观察。第
三，在与客户的交往中，客户经理要积极推销银行产品。善于发现客户的业务需求，有针对
性地向客户主动建议和推荐适用的产品。如有需求及时向有关部门报告，积极探索为其开发
专用产品的可能性。第四，加强风险管理，有效监测和控制客户风险。密切注意客户生产、
经营、管理各个环节的变化情况和大额资金流动情况，无论出现什么问题都要与资产安全联
系起来考虑，及时采取措施。按照规定建立健全客户档案和监测台账，及时搜集整理、分析
资料，实时监测客户信用情况；并认真做好贷后检查和日常检查，及时催收贷款利息和本金；
必要时积极参与企业管理，协助企业搞好生产经营管理和财务管理，尽最大限度减少资金损
失。
最后，在过去半年里，虽然有很多进步，但是也有很多的不足及犯下一些错误。尤其是
在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。作为一
名准客户经理，要有清醒的头脑，灵敏的嗅觉，及时捕捉各种经济信息，并不断分析、研究、
及时发现问题，反馈信息，促进银行业务的健康发展。要注重研究与开发市场，通过网络、
媒体等手段，了解国家产业、行业、产品政策、地方政府的经济发展动态，分析客户的营销
环境，在把握客观环境的前提下，调查客户，了解客户的资金运作规律，及时确定营销计划，
巩固银行的资金实力。另外在工作中不够细心，会犯一些低级错误。拖延症导致一些工作不
能保质保量完成，也是症结所在。 2014年即将到来，面对新形势下的新方向，我们必须做好充分的准备。过去过多投资带
来了地方的高负债问题，未来单纯靠投资拉动无法再保持经济增长，需要依靠消费拉动，这
短期内难以实现，需要加大改革力度。因此转型和改革应该可以为我们获得新的发展机会，
大中型企业不再是我们牢不可破的摇钱树。今年12月13日闭幕的中央经济工作会议明确了，
坚持稳中求进工作总基调，宏观政策要稳、微观政策要活、社会政策要托底的思路，扎实做
好各方面工作，经济社会发展稳中求进、稳中求好，实现了良好开局。并提出明年经济六大
任务：
一、切实保障国家粮食安全。二、大力调整产业结构。三、着力防控债务风险。
四、积极促进区域协调发展。五、着力做好保障和改善民生工作。六、不断提高对外开
放水平。国家提出的新任务可以大致勾勒出明年的财政政策及货币政策基调，也为我们企金
部门转变工作作风，增强自身抗风险能力提出警示。近期，随着互联网行业的日新月异及其
对金融业的渗透，“互联网金融”已成为了一个新的讨论热点。应该承认，互联网金融的确具
有许多不同于传统金融的特征，同时也显示出了很强的创新性和竞争性，但因为它并不改变
资金在不同市场主体之间转移的这个核心，也没有改变金融本身，其实可归类到直接融资。
互联网金融，是使用互联网的技术来实现资金融通的行为总和，是在互联网技术高速发展、
信息传播扁平化的大背景下，为了满足人们日益丰富的金融需求而创造出的一系列金融新概
念、新产品、新模式、新流程等。从此意义而言，互联网金融可看作“金融脱媒”的一种新
形式。互联网金融可看作“脱媒”的第三波浪潮，在未来金融创新发展中扮演着鲶鱼的角色，
将改变商业银行的价值创造和价值实现方式，重构已有融资格局。更为重要的是，它将带来
全新的金融理念。以网络借贷为例，它的改变在于规则再造，即借助信息整合、挖掘的方法
和标准化、批量化的量化技术手段提高借贷效率、提高风控能力、降低贷款成本。 工作总结不是停留在纸面上的形式主义，而是面对过去进行的一次深刻的自我批判。那
些经验教训，我应该再三咀嚼，汲取其中看来杯水车薪的养分，为自身的提高做出应有的努
力。面对新形势新变化，我们应该随机应变顺势而为，力争明年能更上一层楼！篇二：银行
客户经理年度工作总结银行客户经理年度工作总结 上半年转瞬即逝，回顾这半年来，我在招行领导及各位同事
的支持与帮助下，严格要求自己，按照总行的要求，认真做好自己的本职工作。现将半年来
的工作情况总结如下：
一：作为一名对公客户经理，不仅要加强学习好的信贷政策，重点掌握招行“总体信贷
策落，客户与业务信贷政策，行业聚焦”等信贷政策部分，更要在此基础之上，做好我行政
策传达与企业选择分类营销等工作，充分发挥客户经理应尽的职责。
1、努力提升业务技能水平，强化自身风险管理意识。从支行成立至今，遇见如国内保理、
开发贷款等以前没有实际操作过的业务，为了能够更好的拓展客户，在分行收信部门领导的
支持帮助下，自己很快了解并熟识了该业务的操作模式，风险的把握也进一步得到了提升；
另外，为了加强学习业务技能，半年内先后4次参加了分行举办的技能培训。2﹑加强客户营销，做好客户考察、授信上报、维护等工作。由于总体从紧的银行政策，
在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行，深入研究行业发展趋势，有针对性的做好目标
客户营销。半年期间，曾参与昆明苏化生物科技有限公司﹑云南崎峰机电设备有限公司﹑滇
能电力燃料有限公司﹑云南城投等公司业务的开展工作。 二：加强客户营销，增加客户群体。
自己的担子很重，而自己的技能、营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离，所以
总不敢掉以轻心，总在学习总结，怎样才可以更好的做好银行工作，不断学习、不断积累，
能够比较从容地处理日常工 作中出现的各类问题，在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面，经过半
年的锻炼有了一定的提高，保证了本岗位各项工作的正常运行，能够以正确的态度对待各项
工作任务，热爱本职工作，认真努力贯彻到实际工作中去。积极提高自身各项业务素质，争
取工作的主动性，具备较强的专业心，责任心，努力提高工作效率和工作质量。 三：存在的问题和今后努力方向。我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成
绩，但也存在一些问题和不足，主要表现在：第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的
客户资源，原本能够很好的合作，但自己却不能很好的有针对性的为客户制定业务方案。第
二，现有的客户资源，没有能够很好的深挖细刨，针对客户贸易链各环节展开营销工作；对
于自己有目标的客户群体也一直没有找到合适的介入机会。第三，有些工作做的不够过细，
一些工作协调不是十分到位。下半年已经步入，针对以上突出的问题，我将争取最大努力做
到以下几点：第一，加强学习，提升技能，只有具备完善的业务技能水平，开展业务才可以
得心应手，游刃有余。第二，在做好本职工作的同时，积极营销，更新观念，争取以良好的
心态和责任心，做出较好的业绩回报招行。第三，细节决定成败，今后我将努力完善工作细
节，增强部门﹑同事﹑银企之间等合作意识，加强团结，不断改进，力争做好银行工作。篇
三：银行客户经理工作总结 工作总结
时间飞逝，自培训至今进入我行已经一年，我在领导的关心下，在同事们的帮助中，通
过自己的努力工作，取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销能
力也得到极大提高。
首先，工作业绩方面，我在领导指导下，努力营销客户，截至2011年8月8日，实现贷
款总额311.6万元，其中真心相贷25笔，金额288万元，乐新贷7笔，23.6万元。 其次，通过向领导学习、向产品知识学习、向书本学习，我较全面的掌握了我行微小企
业贷款产品知识。一年前我刚接触客户经理的时候，对贷款业务和微贷产品一知半解，通过
一年的学习，我基本掌握了我行贷款产品的要素，能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、
担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品
的同时，我积极学习我行信贷风险控制措施，控制好自己负责的每一笔贷款业务。 最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为一名客
户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什
么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造
条件满足。个人营销能力提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此，在与客户交流的过
程中，我不断发掘 客户的特点、优势、劣势、兴趣爱好力争缩小与客户的距离感和获得客户的信赖感，解
决客户急需解决的问题。
过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的取得与领
导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其
是在跟踪潜在客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。 2011年下半年在工作上的计划，首先是在目前客户缺乏的状况下，努力维护现有优质客
户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利最大化。其次是，紧紧抓住季节特点，
开拓专业市场，做好微贷产品的营销，力争取得成绩。第三是利用我行贷款产品优势和加强
上门营销力度。第四是加强交叉检验交叉营销，与其他客户经理一起，全方位服务客户。 每天都是一个新的开始，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步，成
为一名优秀客户经理。
客户经理：张素珍
2011.8.8篇四：银行公司客户经理工作总结 公司客户经理工作总结 x月x日这一天我成为了xx银行的一名工作人员，xxxx年毕业，至今参加工作x年有余，
和大多数有志青年一样，带着对未来的美好憧憬步入社会。也和大多数有志青年一样，发现
社会不像我们在校园想象的那么可爱，那么值得期待，那样可以让我们大展拳脚实现抱负理
想。 公司客户经理这个工作对我来说并不算陌生，家里人就有从事这行工作的，对于这行的
辛苦也非常了解。银行工作看似体面，其中的辛苦只有自己知道吧。对于这个我已经做好了
充足的准备，去迎接它，去挑战它。来到xx银行已经x年x月了，在此期间经过努力，完成了行里交给的任务，正式进入了
xx银行这个大家庭，通过接触和学习，真正的了解这作为一名客户经理肩上的重担。希望自
己尽快了解行里的各项政策，让自己尽快的适应客户经理里的这个角色。在不断的学习中，
慢慢的懂得了自己的不足和差距。时光飞速，转眼间半年已经过去了，虽然我在行里的业务
没有很大的进步，可以说是停滞不前。我坚信在后半年里我决心做到：
首先，加快对行里的各项政策的认识，学习对公业务的各项业务。向领导学习，向其他
客户经理学习，尽快的掌握我行的信贷知识。虽然现在的我对公司业务和授信产品一知半解，
但我会用最快的时间去学习，去掌握xx银行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户交流，
根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方 案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习银行信贷风险控制措
施，让我手里的客户的授信风险降到最低。其次，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为一名客
户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什
么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造
条件满足。个人营销能力的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此，在与客户交流的
过程中，我不断发掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解
决的问题。
最后，希望我可以在最短的时间里，首次批下一个授信客户，为我下半年的工作，开一
个好头。篇五：银行个人客户经理半年工作总结 工 作 总 结 2010年1月，我加入了##支行的客户经理队伍，成为了###支行的一员。时光荏苒，转
眼间，我在客户经理这个岗位上已经工作半年有余。在这不算太长也不算太短的日子里，我
在领导的指引和同事的帮助下从对这个全新的工作岗位懵懂、不知的状态到慢慢摸清门道，
进入角色，渐入佳境。可以说，这半年的工作经历对我的职业生涯意义十分重大，我不仅在
专业上得到了提高、工作能力上得到了加强，更重要的是，我对自己的岗位有了更加清晰的
认识，对银行工作有了更加深刻的感受。与客户的沟通和交流使我的表达能力、沟通能力、
营销能力得到了全面的提升；与同事的合作培养了我良好的团队精神和组织能力；在各种业
务培训中我的专业素养和职业面貌得到了快速的提升。下面，我对自己的上半年工作进行一
个简要的总结：
一、 工作方面
（一）日常工作
由于我的工作技能、营销能力和阅历与资深客户经理都有一定差距，所以我不敢掉以轻
心，总在学习总结怎样才可以更好地做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容地
处理日常工作中出现之各类问题。在日常工作中，我主要从基础开始学起，积极向老同志学
习经验，并且在实践中不断提升自己的营销能力，培养客户关系，努力维护好老客户，挖潜
新客户。
首先是用好各种工具，包括pcrm系统的使用，个人客户经理工作日志的总结，基金客户
系统的梳理等等。发现问题及时向同事或领导请教，不断总结自己的不足与缺点并加以改进。其次，做好每日客户维护工作，主要方式是给客户打电话、发短信进行前期沟通，并且
适时约访客户进行情感维护和产品营销，在有客户过生日的时候适时送上祝福的短信或电话。
对于有产品到期的客户和基金客户，进行售后服务和回访，并借此机会进行二次营销。 再次，由于我行只有一名大堂经理，很多时候我都要扮演大堂经理的角色。又由于我是
###的新人，对客户需要一个熟悉的过程，在大堂的经验给我很多接触客户的机会，也在此过
程中挖掘了一批潜在客户。杨叔叔就是在大堂的接触中 发掘的一名拆迁客户，最终我在同行竞争异常激烈的情况下将其成功地营销成了我行的
优质贵宾客户，从##银行转过来200多万。像这样的例子还有很多。 此外，我还负责一些日常的资料整理工作，主要包括客户资料的整理编号，贵宾客户资
料的电子版登记等等。
（二）营销业绩
在2010年上半年，###支行充实了客户经理队伍，达到了三名专职客户经理的配备规模。
经过我们团队半年的努力，我们在基金、理财产品和保险理财等方面都取得了一定的成绩。
截止3月底，我行共销售基金###万元，完成任务的35%。截止6月底共销售本利丰理财产品
###万元。截止3月底共销售代理保险###万元（3月末）。这些数据都是我们团队共同努力的
结果，而我本人的贡献度也在慢慢的增加。特别值得一提的是，在个人贷款方面，由于我的
细心发现，我行与中国##大学进行了一次个人贷款方面成功的公私联动，最终新增了7笔个
人贷款（已经审批完毕，抵押登记后放款）。 我行在半年中还坚持公私联动的活动，成功地举办了走进##公司，走进中国##大学等一
系列活动，取得了良好的效果。
二、 学习方面
（一）日常学习
在每天早上班前准备的时间里我都会看看每日财经动态，学习个人部定期下发的理财指
引，如果有新产品发行还要看看相关产品信息。同时，我还自觉学习商业银行营销策略、个
人客户经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识，积累自己的业
务知识。我不断的总结经验，并积极与身边的同事交流沟通，努力使自己在尽短的时间内熟
悉新的工作环境和内容。
（二）培训考试
在2010年上半年，我参加并顺利通过了一些职业技能方面的资格认证考试，包括：基金
销售从业资格考试；银行业从业资格考试个人理财、风险管理。此外我还参加了分行组织的
个人信贷业务考试。
半年里，我积极参加支行、分行组织的各项培训，包括刚刚结束的分行组织的个人客户
经理培训；支行客户经理例会上各种产品和技能方面的培训；总行关于个人理财业务非保本
转型和新系统上线的培训等等。此外还有基金公司、期货公司举行的各式各样的培训。在每周一次的培训中，丰富的课程学习使我的知识储备和
层次得到了提高，并快速的进入了客户经理的角色。分行、总行的培训使我对于我行的理财
产品有了更深层次的认识，并使我进一步理解了我行出台的各项方针和政策，看到了#行发展
的巨大潜力，增加了我们业务发展的紧迫感。
三、存在之问题和今后努力方向。 我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成绩，但也存在一些问题和不足，主
要表现在：第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的客户资源，原本能够很好之合作，
但自己却不能很好之有针对性之为客户制定业务方案。第二，现有之客户资源，没有能够很
好之深挖细刨；对于自己有目标之客户群体也一直没有找到合适之介入机会。第三，有些工
作做之不够过细，一些工作协调不是十分到位。 下半年已经步入，针对以上突出之问题，我将争取最大努力做到以下几点：第一，加强
学习，提升技能，只有具备完善之业务技能水平，开展业务才可以得心应手，游刃有余。第
二，在做好本职工作之同时，积极营销，更新观念，争取以良好之心态和责任心，做出较好
之业绩回报招行。第三，细节决定成败，今后我将努力完善工作细节，增强部门﹑同事﹑银
企之间等合作意识，加强团结，不断改进，力争做好银行工作。
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